合规——投资者最易忽略的重要因素
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区块链行业从诞生至今,一直面临着政策和监管的双重问题,再加上从业人员的良莠不齐,所以,区块链项目的合规性是投资者参考的最重要因素,而我们在投资时很少考虑到。
合规的重要性
曾经的区块链行业泡沫严重,一部分从业者和投资者通过投机的手段获取了大量回报,很多人都忽略了项目本身,甚至可以说,很多项目本身就是不合规的。
2018年的区块链投资机构越发谨慎,越来越多的项目方、投资机构非常注重区块链项目的合规管理。
区块链项目公司是否具备合规的法律架构、是否涉及在白皮书中进行虚假宣传、技术夸大或承诺回购、项目投资人是否符合合格投资人标准、白皮书内容以及媒体稿件内容是否合规……这些问题都值得每一个区块链项目深思,更需要每一个投资者考察。
根据 2017 年 9 月 4 日七部委的《关于防范代币发行融资风险的公告》:“代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓‘虚拟货币’,本质上是一种未经批准的非法公开融资行为, 涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。”
我们都知道,目前在中国境内是禁止从事1CO活动的,新加坡、瑞士等国目前处于相对友好的态度,当项目方选择其他国家进行区块链融资或代币发行活动时,也需满足特定司法区域的监管要求。
2004年10月巴塞尔委员会颁布了《KYC一体化风险管理》(KYC,Know Your Customers),2007年1月1日,《中华人民共和国反洗钱法》正式施行。
也就是说,与任何资金流动行为有关的监管行为,一定都会受反洗钱、反恐怖主义监管。
除了做KYC以外,项目在1CO的常见流程中,每一个环节其实都需要进行相应的合规审查,除了团队谨慎外,也可以寻求律所提供相应的法律咨询服务,总之一定要尽可能地合规,才能发展下去。
常见合规流程
白皮书
有些项目会在白皮书内对项目进行虚假技术及渠道宣传,有些项目会承诺回购机制,该机制将一定程度上触发 HoweyTest 或者类似的评价标准而被认定为证券。所以,项目方需认真审阅白皮书的内容是否完全合规,是否属于金融监管的范围。
KYC
我们经常领空投、注册交易所时的KYC是为确保我们是否符合合格投资人标准。项目方加强审查账户地址的持有人,确定资金来源的合法性,是反洗钱、反恐怖主义的基础。
对于项目来讲,应对客户、投资人建立健全的反洗钱制度体系,KYC审核数据包括姓名、电子邮件、地址、电话、护照、身份证等等。
CelesOS提供合规技术支持
2008年全球金融危机造成了货币贬值、物价上涨、失业率增加等恶劣问题,严重影响了每一个人的生活,其起因就是金融产品和服务披露不足以及存在大量不合规的情况。
CelesOS集成了跨链技术、DPoW共识机制等最新区块链技术,设立风险防范措施,并引入监管,让金融机构在系统上开发出更加创新的产品,给人们带来更方便和低廉的金融服务,同时又受到合规监管,防止金融危机再次发生。
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CelesOS的应用
欧盟为了防止金融危机再次发生,经过8年的酝酿发布了MIFD2,其内容超过一百章节,而执行该监管措施,金融机构一年就需要支出21亿美元。
美国为了恢复投资人对金融产业的信心,在金融危机后推出的The Dodd-Frank Act,仅仅准备该法案文件,就花费了360亿美元和高达730万个工时。
国内的监管同样面临数据量巨大,法规文件浩如烟海,执行成本高昂,效率低下等多重问题。
【合规——投资者最易忽略的重要因素】而CelesOS,为监管而生,所有的法规及合约都以代码形式存储在系统里,自动执行,以上大多数问题都将得到解决,大大节省社会成本。
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