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注意（原来流动资金才是公司利益的创造者）

在战场上两军对垒的战场上，战士们浴血奋战，不少勇士中弹倒下，他们怎么牺牲的？绝大多数都是失血过多后休克最终导致牺牲。如果能够及时的获救并给予输血，那么这些战士就可以存活下来。
对于人体而言，就算你各个器官都健康正常，失血过多也会导致死亡。在财务当中，现金流，正起着如同血液一样的作用。
注意（原来流动资金才是公司利益的创造者）
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再让我们回到真正的经济社会。


有这么一个故事，当一个游客路过一个小镇，他走进一家旅馆给了店主1000元现金，挑了一个房间，他上楼以后，店主拿这1000元给了对门的屠夫支付了这个月的肉钱；屠夫去养猪的农夫家里把欠的买猪款付清了，农夫还了饲料钱，饲料商贩还清了赌债，赌徒赶紧去旅馆还了房钱，这1000元又回到旅馆店主手里，可就在此时，游客下楼说房间不合适，拿钱走了；但是，全镇的债务都还清了。


外地游客带来的1000元现金流动了一下，大家的债务就全部解决了。这就是现金流动让经济社会焕发了生机。
注意（原来流动资金才是公司利益的创造者）
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人们常说，利润是未来，但没有现金，就没有明天，更不用谈未来了。


在日常运作中，公司是靠资金的流动而运转的。流动资金为什么重要，因为它在每周转一次都会产生营业收入和利润，所以本质上说流动资金就是公司利益的创造者。
如今一些刚刚入行的小公司，本来创业资金就不足，为了生存，虎口夺食，展开低价竞争，货物发出去以后，账款被客户拖欠，公司房租都已经一次性支付，员工薪资及各项固定费用都无法拖欠，几单生意好不容易谈下来，资金却收不回来，这些公司就面临倒闭了。他们没有输给对手，而输给了“钱”。


现金是公司的血液，只有流动起来，才能产生利益，推动公司的发展。一个公司没有充足的现金就无法正常运转，这种局面如果一直持续的话，必然危及公司生存。


因此，一个公司经营的好坏不能仅仅看利润表，国外很多大型公司都是在公司赢利的阶段突然崩溃的，原因就是公司经营“失血严重”，流动资金匮乏导致资金链断裂后阵亡，很可惜的是，这些都不是被竞争对手击败的。如果不能在财务安全期内让资金流动起来，公司的命运就岌岌可危。


注意（原来流动资金才是公司利益的创造者）
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优秀的财务，如何在工作中更注重现金流？




1.更注重应收帐款


应收账款的帐期越长，企业客户占用企业的资金越多，相当于企业在为客户提供无息商业贷款。很多企业为了增加收入，首先想到的办法就是降低商业信贷门槛。资金的回笼速度还和企业的定价权以及在行业中处于上下游有关。


如果是一手交钱一手交货，那么永远不会有现金流的问题。遗憾的是，实际情况往往并非如此。但是，可以通过加强应收账款管理改善现金流。关键在于加快资金流动速度、原材料转化为产品、存货转化为应收帐款及应收帐款转化为现金的速度。


2.预测现金流


认真对行年度和季度现金流预测。如果公司业务不稳定，甚至应采取周预测。准确的现金流预测可以及时发现问题，防患于未然。


这里必须明确一点——现金流预测不是模糊猜测，而是基于数据之上有根据的评估，包括客户付款情况、未来费用评估、供应商付款期限。此外，应考虑诸如资本改善、贷款本金和利息等费用，还应将季节性销售波动带来的影响也计算在内。


3.建立全局观财务观念


根据现金流分析制订的方案，除了能帮助公司把握全局。观察运营如何影响资产负债表之外，还能让管理者看到，部门经理、工厂经理和其他经理所采取的的举措会如何直接影响现金流和资产负债表。


这些方案帮助确立和实施有关现金清算、库存目标、应收账款周转天数以及其他营运资本项目的政策措施。这样做的目的是让一切都确定下来，而不是让经理们自己定。


现金流和流动性分析帮助企业把握效率和利润最高的业务环节，自然引发对每项业务的资本回报的分析，从而将资产负债表和损益表联系在一起。它能帮助管理者决定资本流向，让总回报最大化。






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