基金课程学习笔记分享-2(基金的分类)
2019年8月8日-第二天
基金的几种分类方式:
1.按投资品种分
2.按交易渠道分
3.按运作方式分
4.按投资方式分
1.按投资品种分:货币基金,债券基金,股票基金,混合基金
货币基金:投资的安全性相对更高,2-4 风险低,受益低
债券基金:受益 6-7 风险收益均衡
【基金课程学习笔记分享-2(基金的分类)】股票基金:占比需要百分之80 15-20高风险高收益
混合基金:实现受益与风险的平衡 高风险高收益
2. 按照交易渠道的分类:场内基金,场外基金
场内基金:有股票账户之间都可以进行交易,类似于自由市场 (所以价格是实时变动的)
场外基金:不涉及第三方,是把基金卖给基金公司。 类似于系统回收 (一天只有一个价格,当天下午3点是交易日)
交易日:周五的下一个交易日是下周一。
3.按运作方式分类:开放式基金,封闭式基金
开放式基金: 总资金量大小是不固定的,分量可以增加或者减小
封闭式基金: 在封闭迄今内 总资金链大小固定。只能在内部进行交易,就是说你卖出的时候得在别人想买的时候才行。
4. 投资方式:主动型基金,被动型基金
主动型基金:主动出击,寻求超越平均水准的超值回报。 (比较依赖基金经理的能力。)
被动型基金:又叫指数基金,一般选取特定的股票作为投资对象。试图复制整个市场的平均收益率。
各种分类之间,并不冲突
比如说余额宝,既是货币基金,又是场外基金和开放式基金
基金招募说明书:
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扪心自问三问法:
1.我买的是什么?(判断风险程度)基金类型
-了解我们买入的基金是什么,并快速判断大概的风险程度
2.我的钱交给谁?(看是否可以放心把基金交给他们打理)。基金管理人(基本情况), 基金经理(从业时间,3年以上,)
-了解基金公司还有基金经理,看是否可以放心的把我们的基金交给他们打理
3.我的钱用在哪?(了解风险程度,投资范围) 投资范围
-了解我们投资的投资范围,可以进一步知道这只基金的风险程度。
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牛市,查了基金的资料,股票型基金,华泰证券。
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