不亏损,其实很简单。

1 刚学习价值投资,我有种冲动:

怎么找到价格合适的好公司,让我把钱投出去。
刚学习低风险投资,我常常希望:
每天都是交易日,投资的机会每天都有,这样我每天都可以操作。
刚学习量化投资,我也不禁会想:
有没有办法研究出回撤更低回报更高的策略?
对于投资,我一直在想:我能做些什么?
想必很多人也有类似的想法吧。
人们买房常常不会全额付款,给个首付,后面的每月供就行。这样一来,如果房价上涨,钱升值的速度就快。
这样的想法和行为,自然而然地就迁移到股市上面。
所以在2015年牛市中,到处可见融资、配资、杠杆投资,然后爆仓的故事。
很多人就算承受了巨额亏损,都没有认识到这样的想法是有问题的。
2 对于投资而言,最重要的是不亏损。这一点,巴菲特已经不只强调了一次。
那么做什么才能不亏损?
有人想到了银行理财,想到了货币基金,想到了国债。
但是通过这样的手段,又可能跑不赢通货膨胀。考虑了半天,发现真的没有什么可以完全不亏损的方法。
如果反过来考虑,什么情况下,容易会出现亏损,问题会简单很多。
身边有这样亏损的例子吗?
他们做了什么导致亏损的?
自己如何才能避开这些坑?
如果身边都是辛福的人,可以看看雪球整理的文章《惨烈!56个破产、巨亏、爆仓的真实故事》,给自己提个醒。
文章内容较长,对于文章中的故事,我大概总结了一下,原因大概是以下几种类型:
错误地使用杠杆
错把幸运当能力
做不懂的事情
放贷收利息
借钱投资
赌博
违法
这是很多人碰得头破血流的地方,也就是大概率出现亏损的地方。
或许别人的故事不会在我们身上重演,但谨慎避开,我们也不会失去什么,还会大大降低亏损的可能。
3 有一句话查理·芒格很喜欢:
“我只想知道我将来会死在什么地方,这样我就可以永远不去那里啦。”
话虽然荒唐,却隐含着要给深刻的真理:通过逆向思考的方式,很多看起来困难的问题就变得容易解决。
对于投资而言,或许想要实现资金的长期、快速增值不容易,但是想要做到不亏损,却非常简单。
只要投资的决策,不犯重大的错误,就可以了。
查理·芒格在他的一生之中,持续不断地收集和研究,各个领域中人类失败的著名案例,就是为了避免出现这样的情况。
所以,如果我们不想犯重大错误,可以向大师学习。
下面,我简单罗列了一个投资的正确决策检查清单:
有没有借钱投资?
有没有使用杠杆来投资?
对自己的投资能力有准确判断吗?
有没有做自己不懂的投资?
投资是基于自己的思考还是“专家”的推荐?
对于投资的风险是否有足够清晰的了解?
把这些问题回答了,什么不应该做,也就清晰了。
【不亏损,其实很简单。】投资,比起知道做什么,知道不做什么更重要。

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