这些信息在很多三方公司的平台上都可以看得到 。例如天天基金网是其中一个 。我们分三个步骤简单介绍一下 。非常快速可以上手使用 。
1. 看排行:您进入到首页之后可以看到上方的『基金排行』 。从这里点击进去之后会列出基金的绩效排名 。在这个页面中您可以依照自己的需求去进行基金的绩效对比 。
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2. 做比较:在排行页面的部分 。您可以选择不同类型的基金去做比较 。这个部分我们都是以同类型的基金去做比较才有意义 。例如股票型基金就不跟债券型基金做比较 。因为两者投资标的不同 。承担的风险不一样 。因此要以同类型做对比 。好比我们可以问富士苹果跟烟台苹果谁比较甜 。但是不会问苹果跟桔子谁比较酸 。除了要同类型基金做对比 。在这个页面中以可以自己筛选不同的时间周期来看 。挑选一只好基金的话就要短中长期的数据都去做观察 。看看基金经理人长期在市场中有没有能力穿越牛熊为投资人带来超额收益 。
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总结:
其他观点:
前言
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面对着数量如此庞大 。品种如此纷繁复杂的基金产品 。普通投资者实在是不知道该如何下手 。这一点也被很多基金销售公司或者第三方销售机构所熟知 。他们通过截取基金阶段收益排名来诱惑很多不明就里的投资者 。由于这些基金阶段性的数据确实不错(每一波的反弹都有基金会押宝成功) 。但由于投资者无法通过更多的工具去验证和判断 。很容易就会掉入陷入误区 。这时候 。懂得如何利用第三方平台和工具对基金的信息进行查询就变得至关重要了 。
笔者从2011年开始接触基金投资 。此前曾负责公募基金的产品研究和分析 。要分析一只旧基金 。需要了解其基金管理人的风格和策略、过往的业绩表现、风格的漂移 。还需要结合其所在的基金公司以及同类产品进行交叉对比 。这个时候 。就需要结合其他第三方平台的数据对基金进行综合的全面分析 。
回到题主的问题 。基金的排名和评星其实只是对基金业绩和评级的参考指标 。还需要结合基金公司的情况进行了解 。这样我们才可以从更为宏观的角度分析这只基金 。这里 。笔者提炼了三个方面 。希望能够帮助投资者建立对于一只基金的评价模型 。获得超越排名和评星的更深层次的信息 。
摸清基金发行主体的管理能力
首先 。任何一只公募基金产品都是由基金公司发行的 。截止2019年底 。国内共有128家公募基金公司 。但是这些基金公司的管理规模是有排名的 。换而言之 。基金公司的管理实力也是有排名的 。一般来说 。管理规模太小的基金公司的资产管理能力相比规模更大的基金公司来说会更差 。这种现象是非常明显的 。但是 。排名前列的也不一定管理能力很强 。很有可能是渠道或者其他方面的优势 。比如天弘基金(发行余额宝的基金公司) 。
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根据2019年底的数据 。公募基金公司非货币资产管理规模前十五名的 。其管理规模均超过1400亿 。排名第一的是易方达 。管理规模超过4000亿 。就像笔者上面所说的 。规模大不一定就代表好(比如货币基金管理规模最大的天弘基金的收益能力就明显不如南方基金等传统老牌) 。但是规模小我们就需要特别注意了 。这是我们对一只基金进行分析的大前提 。为什么这么说?通常来说 。小基金公司的管理人才是非常有限的 。而人才是资管行业的核心竞争力 。因此 。购买这些小基金公司发行的产品其实相当于一场赌博 。一般来说 。个人是不建议购买这些小基金公司的产品的 。这里笔者选择了一家管理规模靠后的基金公司来给大家进行展示 。
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