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2016年上半年,广东省公安厅组织全省公安机关深入开展“飓风2016”打击盗刷银行卡犯罪专项行动,以“飓风12号”伪卡专案为重点,对伪卡盗刷、网上盗刷、窃取和买卖银行卡信息等3类犯罪实施强有力集中打击,取得显著战果 。据统计,1至6月,全省共破银行卡犯罪案件1035宗,抓获犯罪嫌疑人379名,缴获涉案银行卡2100多张、POS机115台、侧录器246台以及作案电脑、手机、U盾一大批,涉案金额1.2亿元 。
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抓捕现场
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在北京押解嫌疑人
一、当前银行卡犯罪形势和行动背景
广东省作为银行卡累计发卡量全国第一的金融大省,近年来银行卡犯罪持续高发,立案数约占全部经济犯罪的40% 。其中,伪卡、网上盗刷等犯罪发案量大,几十万元、百万元盗刷大案时有发生,给人民群众造成严重经济损失 。2013年底以来,广东省公安厅组织全省开展以打击“伪卡、涉网、买卖”银行卡犯罪为重点的“海燕1-4号”系列专案,主动作为,强力推进,侦破了一批涉案人员多、金额大、影响广的“团伙群”案件,有力打击了犯罪分子的嚣张气焰,树立了富有地方特色的打击和防范银行卡犯罪的“广东品牌” 。
经过一系列持续集中打击,伪卡犯罪团伙慑于我省打击声势,其作案手段出现一些新的变化:一是侧录员纷纷外逃到北京、上海等经济发达地区作案;二是勾结外省的POS机持有人到我省实施伪卡盗刷,导致案件跨区域特点突出;三是赃款的取现仍然在我省实施,但作案手段更加隐蔽;四是有一批犯罪团伙转行从事网上盗刷,犯罪手法不断翻新变化 。当前全省打击盗刷银行卡犯罪的战场逐渐向省外以及网上虚拟世界扩展,侦办工作难度不断增大,导致今年以来发案数依然高位运行 。
二、我省打击盗刷银行卡犯罪工作措施
为全力保障我省金融秩序和持卡群众账户安全,广东省公安厅高度重视打击银行卡犯罪工作,将其作为重点工作来抓 。一是深入开展“飓风2016”打击盗刷银行卡犯罪专项行动,坚持“打团伙、摧网络、追逃犯”的工作思路,组织各地侦破了一大批银行卡犯罪大要案件;二是加强对茂名电白地区伪卡犯罪的重点整治,打掉了一批茂名籍职业犯罪团伙,实现对侧录、制卡、盗刷、取现等环节的全链条打击;三是省公安厅延续“海燕1-4号”专案的做法,按照“省厅主导经营、各地立案查控、省市联动打击”的工作模式,侦破了一批跨区域大要案件;四是不断加强对网上盗刷等新型犯罪的研究和打击工作,力争打早、打小,将此类犯罪扼杀在萌芽状态 。
三、近期我省侦破的盗刷银行卡犯罪大要案件
(一)省公安厅联合茂名侦破“飓风12号”伪卡专案
今年初,省公安厅经侦局在工作中发现一条伪卡犯罪线索,利用“资金流、信息流、物流”等大数据分析比对,梳理出一批茂名电白籍侧录员、侧录头、“料主”、POS中介等重点人员线索,并部署茂名市公安局经侦支队立案侦查 。另外,海南省公安机关也向茂名移交了一宗伪卡盗刷案件 。
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