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银行卡被怀疑洗钱冻结期限是多久

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银行卡被怀疑洗钱冻结期限是多久

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银行卡被怀疑洗钱冻结期限是多久

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一、银行卡被怀疑洗钱冻结期限是多久?
银行卡被怀疑洗钱的，公安机关冻结的期限是六个月，但冻结期限到期后，公安机关可以申请续冻 。
《公安机关办理刑事案件程序规定》
第二百四十三条 冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等财产的期限为六个月 。每次续冻期限最长不得超过六个月 。
对于重大、复杂案件 ， 经设区的市一级以上公安机关负责人批准 ， 冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等财产的期限可以为一年 。每次续冻期限最长不得超过一年 。
二、洗钱的表现形式有哪些?
洗钱的表现形式是，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质 ， 有下列行为之一：
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的 。
三、银行卡在哪些情形下会被冻结?
1、密码输错三次导致银行卡冻结，这种情况需要用户携带身份证去银行重置解冻 。
2、法院对银行账户冻结，一般情况下六个月会自动解冻，如果六个月到期，申请继续查封且法院准予的，可以延期 。
3、银行卡发生异常交易，例如异地的大额交易支付 ， 划款给疑似诈骗账户，不正常的账户行为等等 。此时被银行的后台监控系统所发现，为了客户的利益免受损失 ， 有时银行会临时止付冻结账户 。
4、涉嫌洗钱的，银行卡会被自动冻结 。
【银行卡被怀疑洗钱冻结期限是多久】在侦办刑事案件中，公安部门对犯罪嫌疑人银行卡冻结的期限是受限制的，在银行卡冻结期间，公安机关会开展相应的侦查工作，不过，如果本人没有洗钱行为，是银行因为风控原因自动冻结了银行卡的，持卡人可以到银行申请解冻 。

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