锐客网

  1. 首页 > 睿知 > >

保险公司十大排名 保险公司如何盈利

生活知识睿知

2021年上半年
65家非上市人寿保险公司
①净利润305亿元 。
(同比增加65亿)
44家盈利 ， 21家亏损 。
②泰康人寿
继续盈利第一 。
保费增速9.7% ， 为“老六”中最快
③500亿的规模也出现亏损 。
前海人寿当季亏损10亿元 。
(想看榜单的话赶紧往后滑~)
一个
未上市寿险公司:利润改善
泰康人寿贡献最大 。...
1.未上市保险公司:利润305亿 ， 同比增长27%！
2021年 ， 保险行业曾凭借出色的“开门红”表现 ， 有望实现快速发展 。
然而 ， 从年初的实名举报 ， 到寿险行业代理人队伍的“大缩水” ， 保费增速接连下滑 。可以说 ， 在一系列负面影响下 ， 所有的保险公司都在煎熬 。
甚至 ， 上市保险公司7个月市值蒸发近万亿 ， 股价大幅下跌 ， 但仍被大家认为“不完整” 。
是啊！从单个保费规模来看 ， 上半年寿险公司很难 ， 如果没有特别好的消息 ， 下半年大概也不容易展望 。
但是！从盈利能力来看 ， 保险公司的数据可能比大家想象的要好 。
以未上市寿险公司为例 。从上图可以看出 ， 2021年上半年 ， 65家寿险公司净利润305亿 ， 同比增加65.5亿 ， 同比增长27% 。
但泰康人寿利润同比增长46% ， 增幅约48亿 ， 对非上市寿险公司利润增长贡献最大 。
2.难得500亿的寿险公司 ， 还赔钱！
虽然 ， 一直以来 ， 寿险公司中 ， 亏损机构多为新晋小公司 ， 今年也不例外 。
但需要注意的是 ， 今年上半年有两家寿险公司去年底保费突破500亿 ， 净利润为负！
以前海人寿为例 。去年底保费规模超过780亿元 。第一季度仍盈利6.8亿元 。第二季度亏损超10亿元 ， 导致上半年合计亏损约3.5亿元 。详见下文 。
另外 ， 在行业增速整体下滑的背景下 ， 新小公司还在亏损的同时 ， 保费高速增长的现象也是值得的 。
2
40家寿险公司利润排行榜
世界500强企业之一的泰康继续保持第一
注:单位为亿元 ， 按照65家公司排名 。
1.泰康人寿:老六中 ， 增速最快 ， 利润大幅提升 。它给河南捐了5000万！
今年上半年 ， 以中国人寿、平安保险为代表的“老六”寿险公司整体增速较低 ， 均低于4% 。
详见“上市保险公司半年业绩”！中国人寿增速降至3.5% ， 中国平安依然负增长 ， 所有头部公司均跑输行业 。
而泰康人寿却取得了9.68%的高增长 ， 远超其他头部寿险公司 ， 二季度增速略有增长！
而且泰康多年来一直是未上市寿险公司盈利强劲的第一 。2021年上半年实现净利润152亿元 ， 同比增长46% ， 创造了近年来的利润新纪录 。
此外 ， 在今天发布的世界500强榜单中 ， 泰康集团以355亿美元的总收入排名第343位 ， 较去年上升了81位 。
在7月下旬的河南郑州暴雨中 ， 泰康也在早前宣布通过泰康蔡邑公益基金会捐赠5000万元 。
换句话说 ， 泰康的发展无论是规模、增速、利润还是社会贡献都是不错的 。
也可能是这种情况 。在当前行业整体下行的背景下 ， 公司经营仍能保持稳定的核心竞争力 。
2.中邮人寿和中信保诚:中外公司的两个代表 ， 增长快 ， 利润稳！
除此之外 ， 在44家未上市的寿险盈利公司中 ， 还有两家值得一提 ， 一家是中邮人寿 ， 一家是中信保诚 。
从上图可以看出 ， 两家公司的利润排名都比往年有明显提升 ， 保费增速都在10%以上 。
中邮人寿作为中资公司 ， 以银邮为主要销售渠道 。近年来 ， 在保险和年金产品的双重帮助下 ， 保费规模迅速扩大 。
详见高增长率！两险超过20% ， 终身寿险超过50%:一款产品可以撑起公司的半壁江山！快速吸金是不可改变的“真理”吗？》 。
6月29日 ， 中国邮政的战标也正式浮出水面 。友邦保险公告称 ， 拟出资120.33亿元 ， 通过全资子公司友邦保险认购中邮人寿24.99%的后资本股权 。
中信保诚作为外资公司 ， 一直专注于代渠道 。不过近几年也在银邮渠道发力 。以其销量前五的产品为例 。2020年两大主力产品将通过银邮销售 ， 溢价约50亿 ， 占比21% 。
从这两家公司的情况不难看出 ， 相比上一代的低迷 ， 银邮似乎是支撑公司规模增长的关键 。
三
1家人寿保险公司的损失清单
50亿公司也在亏损 。...
注:单位为亿元 ， 按照65家公司排名 。
1.前海人寿:二季度亏损10亿 ， 地产股重挫！
前面说过 ， 前海人寿作为500亿规模的公司 ， 今年上半年亏损！
其中主要受第二季度亏损10亿影响 ， 单季度亏损偏高 。
虽然 ， 目前我们不知道它亏损的具体原因是什么 。
然而 ， 作为资产负债双轮驱动的典型代表 ， 保险公司除了承保之外 ， 还因投资而亏损 。
从投资端来看 ， 前海人寿投资的股票中 ， CSG A和华侨城A的市值偏高 。其中 ， 华侨城受房地产板块持续下跌影响 ， 第二季度下跌约20% 。
另外是格力电器前十大流通股东之一 ， 格力股份也跌了不少 。
所以不知道前海的亏损是不是受投资方影响很大 。知道的朋友可以在文末留言 。
~
2.新小公司:超高速增长vs持续亏损！
此前 ， 我们在分析上市保险公司业绩时表示 ， 今年上半年 ， 寿险行业中小保险公司业绩增速远高于行业 ， 且遥遥领先于头部公司 。
这从亏损单上也能看出来 ， 很多公司的保费增速超过100%！
这些公司要么是新成立的小公司 ， 如爱生人寿、国联人寿 ， 要么是刚刚摆脱偿付能力 ， 恢复正常经营的公司 ， 如鼎诚人寿 。
然而 ， 这些公司在高速增长的同时 ， 与前几年相比 ， 亏损也在不断增加 。
虽然新小公司以利润换取规模已是普遍共识 ， 但在当前外部环境下行压力下 ， 头部保险公司仍不敢冒险 。
对于中小公司来说 ， 是否应该把握好规模和效率的平衡？
四
偿付能力披露问题
3个未公开 ， 2个信息不准确？
1.信息披露不准确
泰康养老
最低资本 ， 不等于量化和控制的总和 。
中融人寿保险
公司上一季度披露的净利润与一季度报告中的净利润相差较大 。
2.还有3家保险公司没有披露！
此外 ， 截至目前 ， 仍有三家寿险公司未披露半年度偿付能力报告 ， 分别是中法人寿、中英人寿和三峡人寿 。
其中 ， 需要注意的是 ， 中法人寿得到了新股东“新能源巨头”当代安培科技有限公司的支持 。增资补血后 ， 已经摆脱了还款不足 ， 上季度综合偿付能力充足率高达29893% 。
上周 ， 中法人寿已正式更名为小康人寿 ， 旨在成为新一代精品寿险公司 。
详见“中法人寿” ， 更名为“小康人寿”！新能源巨头当代安培科技有限公司增资 ， 由外资变为中资 ， 战略版图巨大 ， 招聘如火如荼 。
注意:
①本次统计的寿险公司利润排名有65家 ， 不包括上市保险公司和母公司为上市公司的寿险公司 ， 中法、三峡、中英未披露 。
【保险公司十大排名 保险公司如何盈利】②华夏人寿、天安人寿因接管期限延长未公布偿付能力报告 。详见四大保险公司延伸接管！一年五招 ， 未来三个待解之谜 ， 谁来当“接盘者”？》 。

    推荐阅读


    上一篇：消息队列的使用场景 传输层协议有哪些

    下一篇：能记住梦的人智商多高 为什么会做梦