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理财顾问的5个段位 理财顾问

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财务顾问(5个财务顾问职位)
取法选择 ， 得之；拿着，拿着；把它拿下来，拿下来 。“向先进学习，找大哥，接近有钱人，作为运营人 ， 迫切需要从标杆组织、精英人力、长期资本三个方面努力 。进取型管理也是如此，因为再小的管理者也是自己的经营者 。
清河要“帮助进取型管理层打理高成长，赋能成长型行业大发展” 。怎么做？经过反复琢磨和尝试，终于发现以麦肯锡及其咨询师为代表的大咨询行业值得年轻的财富管理行业借鉴 。我把能找到的麦肯锡的书，大部分都看了，试图从咨询行业的角度来看待财富管理行业，从咨询师的角度来思考金融咨询师的职业发展，希望能以大咨询行业为镜来看一看，寻找一些启发 。
【理财顾问的5个段位 理财顾问】咨询师通常会经历分析师、咨询师、经理、总监、合伙人不同的阶段 ， 每个阶段都需要相应的能力 。如果参照一个管理人在财富管理服务中提供咨询服务的数量、深度和广度，以及管理人是否站在投资人的角度，站在投资人的立场提供理财产品和方案，可以将管理人分为五个细分领域:信息传递者、理财销售、理财顾问、理财顾问、私人银行家 。
图1:2018年各大咨询公司统计的晋升路线及所需年限
顾的五个岗位从初级到高级，对专业能力的要求从低到高，从浅到深，从窄到宽 。和社会地位 ， 自然是从不被尊重，偶尔被认可，然后被社会普遍尊重；从收入来源来看 ， 从卖方(集资人)到买方(投资人)，最后到双方，金额往往是从小到大，到极高，最后往往能成为“高净值投资人”，甚至“超高净值投资人” 。
图2:理财顾问五个岗位:清河同事
信息传输器 。我的护理生涯从这里开始，大多数人也是如此 。当有好的理财产品，好的学习活动，金融法律法规的重要信息等 。，转嫁给投资者，“好”和“重要”往往是当下的热点，不一定真的好，中长期也不一定真的重要 。然而，从那以后，我们开始涉足财富管理行业 。2010年3月8日，我从长安街建国门旁的赛特大厦出发 。
财务管理 。积累了一定的销售经验，能够主动向投资人推荐产品和服务 ， 懂得并运用“胡萝卜”和“大棒”来推动销售过程 ， 慢慢建立和运营客户关系 。在外资银行的话语体系中通常被称为RM(客户关系经理) 。这个阶段极其重要 。毕竟，一个经理再专业 ， 再有梦想，也要建立自己的客户群 。我们可以称之为“打基础”的阶段 。就像电影《华尔街》中的主人公巴德一样:纽约大学毕业生保罗·巴德选择了在证券公司开始自己的职业生涯，直到他遇到了盖革 。
财务顾问 。我把这个阶段定义为“真正的理财顾问”，已经能够了解经济规律，区分各类产品的风险收益特征，充分了解和挖掘客户的真实需求，进行资产配置，善于管理客户关系 。同时，我也开始形成一套适合自己的可持续经营发展方法，比如场景营销 。至于“管理客户关系”，应该理解为:努力思考提高效率，用感恩的心去关心客户，而不是“操纵” 。
显然，从业者仅仅停留在“销售理财产品”上，无法满足这一细分领域的能力要求 。
财务顾问 。我可以回答感兴趣的财税问题 ， 做财税规划 ， 给投资者做理财启蒙老师 ， 甚至帮他们做孩子的理财素养教育 。在日常工作中 ， 能够独立举办客户沙龙、分享甚至针对特定话题进行讲座，往往是成为理财顾问的一个重要标志 。收入方面，将不再完全依赖底薪和销售提成，而是越来越多的讲课费、咨询费、利润分成等 。
私人银行家 。对市场有深刻的洞察力，帮助企业和整个家庭管理财富，甚至在需要的时候帮助客户对企业进行投资和融资 。
从业者，从信息传递到私人咨询服务，不仅是专业知识和业务能力的提升，更重要的是认知水平的提升 。每个高级职位都包含初级职位的责任和能力 ， 也享有相应的权益 。
风景停了 ， 山也停了 。虽然不能来，但是很向往 。进取经营，秀美山川，必有路可走，因为心中有景，脚下有路 。
附注
1) ， MBB是行话，尤其是麦肯锡，贝恩咨询，波士顿咨询，还有丹尼尔公司 。
2)理财顾问是指为投资者提供财富管理服务的人 。大多就职于独立财富管理机构、商业银行、证券公司、保险公司、信托公司、公私募基金公司、家族办公室等 。，其中少数是独立顾问(IFAs) 。

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