余额调节表的作用是什么呢？1、调节货币供应量 。银行存款余额调节表反映的是银行存款的变动情况，可以通过调节银行存款余额来调节货币供应量 。例如，假设某银银行的存款余额为100万元，那么，该银行每月的存款余额就是100万元×100%=10万元 。这样，银行存款余额就可以调节货币供应量 。2、影响利率水平 。如果银行的存款余额增加，那么，银行的贷款利率就会下降，反之亦然 。3、影响资金成本 。
公司银行账户管理规定
第一章 总 则
第一条 为规范资金管控水平，提高资金使用效率和收益水平，严格银行账户管理，保证资金安全，避免多头开户，减少闲置账户，依照《企业财务通则》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律法规和公司《财务管理规定》等现行规章制度，结合公司实际情况，制定本办法 。
第二条 本办法适用于公司及所属分支机构（分公司或子公司） 。
第三条 公司财务中心为银行账户归口管理部门，负责对各单位银行账户的开立、变更、撤销、使用进行监督和检查 。
第四条 本细则所指银行账户为各企业在商业银行或其他非银行金融机构开立的基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户 。
第二章 基本原则
【编制银行存款余额调节表的余额法是在企业 编制银行存款余额调节表的作用是什么呢】第五条 严格控制开户数量 。公司及所属分支机构除基本户等国家规定必须开立的专户外，严格控制新增开户 。
第六条 逐步清理冗余存量银行账户 。公司及所属分支机构应当进一步优化合作金融机构，对已无实际合作的银行账户予以及时清理 。
第七条 逐步实现合作金融机构的相对集中 。条件成熟的前提下，公司将逐步集中所属企业合作金融机构，充分利用金融机构资金管理工具，通过信息化手段实现集团资金整体在线监控运作 。
第八条 企业银行账户的开立、变更、使用和撤销应当符合国家法律法规规定，严禁企业开立个人账户办理公司业务 。严禁企业出租和 *** 银行账户，或将规定用途银行账户挪作他用 。
第三章 审批权限
第九条 公司各分公司、子公司开立的银行账户，须以正式文件形式报公司审批；原有银行账户的变更或撤销，须报公司备案 。
公司本级开立、变更或撤销银行账户，由财务总监和总经理审核批准，总经理是职业经理人，需报董事长审批 。
第十条 分公司管理企业、子公司所属企业开立的银行账户，须以正式文件形式报上一级企业审核后统一上报公司审批；有银行账户的变更或撤销须由各分公司、子公司统一报公司备案 。
第四章 开立、变更、使用和撤销
第十一条 开立银行账户只限于国有商业银行和公司认可的其他金融机构，同时须满足公司结算中心和财务公司银行账户体系和资金管理的要求，不得在非认可的其他非银行金融机构开立银行账户 。
第十二条 银行账户必须由公司财务部门统一开户，统一管理，严禁违反规定多头开户，严禁出租和 *** 账户 。
第十三条 各公司原则上只可开立两个账户：一个基本账户（即支出户)）一个一般账户（即收入户） 。国家法律、行政法规和规章有特殊规定的可以申请开立专用账户 。
需要开设专用存款账户、临时存款账户、单位零余额账户、特别专用存款账户、收入汇缴账户、党团工会账户、贷款账户、食堂账户、异地结算专用账户可以申请 。
第十四条 基本账户和一般账户均统一纳入公司统一管理，设有财务公司的，则由财务中心和财务公司统一管理 。
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