有人给你误转了2万,让你转回去,为什么说千万不能急着转回去？( 四 ) _经验知识

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写在最后：
不是自己的钱财不要昧下。但同时也要多留一个心眼。千万不要急于当“好人” 。一定要在核实清楚的情况下才能退还相关款项。特别是快到年底了。新型诈骗手段多发。凡是涉及钱财往来的。一定要小心小心再小心。
同时。大家在日常工作生活中一定要注意保护好个人信息。防止被不法分子套用！
码字不易。给点个赞、点个关注吧。
其他观点：
作为银行的工作人员。一定要慎重的提醒你：别人给你误转2万块钱。千万不要自作主张急着转回去。
你最好的方法。就是立即去报警。让警察来拿主意如何解决。
否则。你擅自转回去。可能会面临主动参与洗钱犯罪。而受到法律惩罚。
有人误转2万块钱给你。会有那几种可能？
1 . 真的是误转
现在转账。如果是银行卡转账。需要卡号和名字一致。
银行卡号。对方可能记错了几位。恰好是你的银行卡账号。而且要转账对方的名字。也是和你同名。

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这个概率可以说非常的小。但是也不能排除说没有。
如果真的是别人误转。你再转过去。这也不会出现什么纠纷。
但是为了安全起见。为了后面不会出现什么麻烦。你转回去之前。你要对方提供转账的凭证。让对方证明。确实是他转过来的。
2 . 对方利用你的账户洗钱
这种概率。还是蛮大的。
对方不知道从哪里得知你的名字和银行卡信息。利用你的银行卡账户作为中转站。而达到洗钱的目的。
这种情况。很可能是熟人干的。
如果你冒然的就把钱转回去。就等同于是参与洗钱犯罪了。

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一旦后面司法机关追查起来。肯定会查到你的账户。那时候。你就真的是哑巴吃黄连。有苦说不出了。
你不知道要花费多大的精力和时间。才能证明自己的清白。
如果当初你转回去后。还索要了手续费之类的钱。那你就完了。
你给警察说这是手续费。那警察会以为这是你主动参与洗钱犯罪。拿到的酬金。
你就真的是跳进黄河里。也洗不清了。
你应该如何做。才是最安全的？
1 . 不可有据为己有的想法
不义之财不可取。你千万不可有把这些钱占为己有的想法。
如果是别人误转。你把钱取了。不还对方。那就属于不当得利。属于违法犯罪行为。

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《中华人民共和国民法通则》第92条规定：没有合法根据。取得不当利益。造成他人损失的。应当将取得的不当利益返还受损失的人。
对方误转。你拒绝归还。别人只需要拿着转账凭证报警。一报一个准。你跑都跑不掉。
2 . 报警备案。让警察来处理
为什么要打电话报警。让警察来处理呢？
因为你真的分辨不出来。对方到底是误转。还是故意利用你账户来洗钱的。
你打电话报警。留下记录。这就是给自己留下来了证据。可以证明你没有任何违法行为。

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如果对方真的是误转。那就还给对方就可以了。
如果对方有不法的目的。会有警察会追查。你也没有任何的责任。
所以。打电话报警。让警察来处理。你就可以置身事外了。不用担心日后有任何的麻烦。
最后给大家普及一个知识：银行卡犯罪的惩罚
刑事处罚就不说了。给大家说下银行的处罚。
按照中国人民银行的最新规定。一个人只要有一张银行卡被认定参与违法犯罪活动。那他名下所有银行卡。至少五年内。全部限制非柜面交易。

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就是你所有的银行卡。除了在柜台取钱存钱外。其余的任何功能都不能使用。
不能转账。不能刷卡。不能网购。不能绑定任何第三方平台。
像我们平日里使用微信、支付宝。去扫码支付。一旦不能绑定银行卡。那微信和支付宝金融功能就不能使用。
微信和支付宝里。就不能存放哪怕一分钱。别人微信、支付宝转给你的钱。发给你的红包。都不能接受。