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你这样存钱，是会被抓去坐牢的！

来源丨律事通

导演英达大家可能不是很认识，但是如果说是宋丹丹前夫可能会拍着脑袋说“哦，是他啊！”暴露年龄的《我爱我家》的电视剧就是他导演的。近日，关于英达在美国涉嫌洗钱被捕的消息铺天盖地的卷来。有网友调侃道：“立波蹲立波蹲，立波蹲完英达蹲！”在周立波在美国非法持有枪支和吸毒后又一中国人在美国因犯罪而吸引观众注意。
案情链接
据美国中文网报道，2011年4月到2012年3月之间的11个月之内，英达先后把46.4万美元存入他和他妻子的联名账户。为了绕过监控，他每次存钱额度都低于1万美元，前后分50次存入。为避人耳目，他和他妻子在四家银行开了六个银行账户。康州联邦检察官达利认为，英达的结构性拆分行为(Structuring)是有意避开交易报告的要求。因为根据联邦法律，美国的金融机构在接受1万元以上的现金交易时，会要求客户填写“现金交易报告（Currency Transaction Report）”。
英达在美国偷税77万元人民币，最高面临10年刑期，以及最高50万美元罚款。对于一个大导演会因为偷税而一次次的存款？本几次存款低于一万美元并不会触犯法律，但是在11个月内分50次存入200万元人民币就有点过分了。
在美国存钱，要谨慎
根据银行秘密法案（Bank Secrecy Act）规定，银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计10000美元或以上的现金存款，就需要上报某表给财政部（Department of Treasury）的金融犯罪执法部门（Financial Crime Enforcement Network）。
如果30天内，银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元，有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动，银行也必须向IRS申报可疑活动报告（Suspicious Activity Report）。
如果只是几次或者几年之内十几次存入低于10000元美元来逃避现金交易报告，要认定英达刻意规避申报要求，进行现金拆分的行为是比较困难的，正是由于一年之内高达50次之频繁存钱，法院在和解时会考虑到这一在量刑情节，也是因为存入次数过多引起检察官的注意，从而认定为故意，在客观行为中可以认定个人的主观故意，这也是很典型的例子。
相信很多人和笔者有同样的疑惑，这样的大导演，怎么会在乎这点小钱，不应该是拍一个电视剧随随便便都是收入上亿的么？怎么会有这种闲时间隔三差五的去存钱逃税，有这么11个月，一部经典的电视剧又来了。其实，美国的国税局也是这么想的，通常能存那么多钱的人为什么会这么做？这么做，你在逃避什么？是不是为其他犯罪洗钱？
依据众议院筹款委员会在2016年5月26日举行的听证会上数据显示出，自2012年来，全美约有600多人因涉嫌“拆分洗钱”被国税局盘查，查封金额达430万美元，其中约20%属于“拆分洗钱”的刑事案。
遇到这种事情怎么办？
并不是说多次存少于10000美金就会被查，但如果因为逃税或者其他不法目的故意巨款小存的话，很可能就会被带去喝喝茶蹲蹲监狱。
首先，保证你的钱是干净的，已经纳过税，即保证资金来源合法；其次，保证交易过程合法。如果你被请进监狱喝茶去了，那么你的当务之急就是去找一个资深律师，在律师没来之前，你有权保持沉默，给你签字的东西先不要签。
同时，个人认为英达放弃庭审机会，并就刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控认罪是很聪明的选择。易胜华律师认为这种辩诉交易也是一种办法。辩诉交易，是指在法院开庭审理之前，作为控诉方的检察官和代表被告人的辩护律师进行协商，以检察官撤销指控、降格指控或者要求法官从轻判处刑罚为条件，来换取被告人的有罪答辩，进而双方达成均可接受的协议。通俗地说，辩诉交易就是在检察官与被告人之间进行的一种"认罪讨价还价"行为。
在我国的辩诉交易第一案发生在黑龙江，李某与王某发生争执，后李某叫来6个人，将王某打成重伤。黑龙江人民检察院对此进行公诉，但被告辩护律师提出由于在打斗中不知是谁打伤了王某，而其他6人仍在逃，不知去向。但是该案是由李某找到其他人打王某的，不管其他6人是否在被告席上，李某都负主要责任。于是双方达成协议，李某支付王某8000元医疗费，法院不追究李某的刑事责任。由人民检察院向法院提出申请，建议法院运用简易程序。法院接受了此申请，按协议判决。此案例开创我国辩诉交易第一案。
辩诉交易并不是最理想的方式，它最大的优点就是可以节省司法资源，在公正和效率之间找到一个平衡点，如果按照正常程序要等到其他6人归案才能进行判决，在事实清楚的情况下，去追求相对公平，对受害者来讲，会是一个最佳选择，更加信服法律。
但是同时也很容易造成以钱买刑的结果，富人可以不坐牢，或者暴力威胁受害者，这就回到了原始命题——公正与效率，辩诉交易在一个法治环境良好的情况下才能阳光运行，目前适用范围还是很小的。
英达选择认罪换取减刑，肯定也找了资深律师询问后才做如此决定，也不像媒体说的那么玄乎，获刑10年，赔50万美金，这都是最高刑，既然和解，可能还有商量的余地。当然并不是说一遇到这种情况，你就必须和解，这个决定要三思，如果你什么都没有没做，检察院找你和解，完全可以不用理会，抬起头，挺起胸，不要做第二个肖申克。
【你这样存钱，是会被抓去坐牢的！】在我国，你每天9999元的存入银行，存50天，那我就要慎重地提醒你了，小心小偷，小心被抢，没什么事不要带那么多的现金出门。如果想像英达这样因存钱被抓也是不容易的，因为你没钱啊。

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