一、电商平台如何避免二清？
【台湾一清二清 电商严查电商二清是什么意思，pos二清机是什么意思】最近我们接到当地监管部门的通知，说平台涉嫌‘清理’ 。目前商家号关闭，支付处于停滞阶段 。我不知道该怎么办 。“某电商平台负责人在网上查阅了MallBook 。他还处于一知半解的模糊的“清理”阶段 。为了更好的回答目前电商遇到的“清理”风险，他给我们简单讲解了电商触网清理的必要条件和规避方法 。电子商务平台如有以下情况之一，将被认定为“清理”违规 。大家要时刻注意！(1)商户交易频繁，日/月累计交易金额过大 。比如日/月累计交易额排名前30名以内，与实际经营规模不符的商户 。(2)资金的集中转入和分散转出，涉及跨区域交易 。(三)商户资金的转入、转出金额与其实际业务规模和经营活动明显不符 。(4)有明显的商户拆分交易痕迹 。比如为了避免单笔交易金额过大，多笔交易的金额都在触发风控的金额附近 。(5)商户代理支付业务中自助充值金额较大，转账不合理，与其业务模式不匹配 。(6)商户支付的资金快进快出，不留余额；或者留有一定比例余额后转出，过渡性质明显 。(七)采取平台对接或“大商户”模式接入，留存商户结算资金，自行进行商户资金结算，或先将客户资金转入线上平台账户，再由线上平台结算给平台二级商户 。(8)多家不同商户使用同一银行结算账户 。但连锁经营或集团化经营的特约商户需要归集资金的情况除外 。(9)商家或平台为客户开设的账户或商家或平台提供的电子钱包，具有充值、消费、提现等支付功能 。(十)外包机构或商户的工商登记名称或外包机构或商户的网站含有“支付”、“结算”、“电子钱包”等内容，或外包机构或商户的网站含有“支付”、“付”等内容，但未取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》 。(11)日常询价、订单调整等涉及金额较大，且无法提供有效订单凭证的投诉，多以退款方式处理投诉 。(12)外包机构或商户被媒体报道有“清理”等违法行为 。如何有效规避大部分电商平台面临的“清理”风险？其实平台之所以挂“青儿”，最核心的原因就是不持有《支付业务许可证》 。但是获得牌照并不容易，所以唯一实用有效的结算方案还是需要通过单独的账户体系来实现 。MallBook分账系统以账户为基础，通过持牌金融机构的内部账户/备付金账户，自动对相应商户进行记账和结算 。在整个交易周期中，平台不能挪用消费者资金，保证了会员资金和平台资金的有效分离 。只有这样，才能真正帮助企业规避“清理”带来的潜在风险 。目前会计系统支持多种业务场景，覆盖合作机构包括招商银行、银联商务、邮储银行等 。
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