白话基金|基金定投策略:帮助你提高30%收益率 | 白话基金

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图片来源@视觉中国

文丨晖哥说投资
做基金投资亏钱的主要原因:买贵了,卖早了,只要我们能解决其中一点,那么做投资就是赚钱的,本期主要讲讲如何避免买贵,三种方法收益超越无脑定投30%白话基金|基金定投策略:帮助你提高30%收益率 | 白话基金
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定投的本质是降低风险,同时也会降低收益,我们选择投资基金标的一定是长期向上的,在向上的过程中会有起伏震荡,涨的时候有仓位不踏空,跌的时候有资金抄底 。
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这是沪深300从13年开始的走势图,如果是医药、消费和科技等行业,上涨趋势会更明显,那我们怎么判断目前市场处于什么位置呢?
①天天基金和蛋卷等平台可以看各个板块估值
②往期文章格雷厄姆指数判断:格雷厄姆指数判断当前市场估值
③全市场等权中位数PE/PB值,一般来说,当全市场等权中位数PE值百分位小于30%(股市比历史上70%都便宜)的时候,我们可以开始买入,越低越买
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静态等权目前是42%(低于历史58%),分位数是49%,目前投资机会中等偏上,当静态等权为30%时(低于历史70%),说明到了投资的好机会,数值越小机会越好 。
定投方法只适用于长期走势板块,如周期股一次下跌套牢五年的不适用 。
一、手动正金字塔定投把本金分为10份,例如10万,每份1万
通过上述判断市场方法,计算出目前整体板块的估值水平 。以静态等权为例:
当静态等权低于30%,直接买入4万建立底仓
如后续下跌,静态等权为25%买入1万,20%买入2万,15%全部买入,后续回升到20%,可以卖出15%买入的份额,留有一部分本金,以防后续大跌 。
如后续上涨开启定投(周500元),剩余本金存入债券基金或其他低估板块,留着下次下跌买入,当大幅超过分位数后切记不要追涨,因为你已经打入了底仓和定投,不会踏空 。
此方法适用于大跌恐慌期:18年-2020年3月
二、手动倒金字塔定投把本金分为10份,例如10万,每份1万

以消费板块为例,2021年初期间消费板块暴涨,通过方法①判断2021年初的消费板块属于高估值区间,此时害怕踏空,先买入一万底仓 。 
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如后续继续上涨,开启小额定投(周300元),最终仓位不要超过20%,小额追涨及时止盈,切记高估值大仓位追 。市场缺的不是机会,而是本金,高位满仓被套,后续会非常影响心态 。

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