投稿|“深房理”事件卷入44名中介，违规经营贷达3.8亿，已有5人被抓投稿

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图片来源@视觉中国

文 | 雷达财经，作者 | 吴艳蕊，编辑 | 深海

近日，深圳市发布对“深房理”联合调查的进展。
经初步查实，“深房理”涉嫌房产众筹和代持、违规套取信贷资金进入房地产市场，共涉及住房按揭贷款、经营贷和消费贷等不同类别，问题贷款金额合计10.64亿元，其中涉及经营贷3.8亿元。此外，“深房理”存在伪造国家机关公文、非法集资等多项违法违规问题。
目前有关责任单位和人员已被依法依规启动问责和处罚，2名犯罪嫌疑人被逮捕，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。同时，深圳市市场监管局已对其发布虚假广告等行为处以200万元罚款。
“深房理”被调查源于今年4月网友举报。4月2日，“深房理装修队003”举报称与“深房理”合作的“美妈陈小泉”涉申请经营性贷款用于炒房，并称其个人总资产已超3500万元。两日后，深房理摇篮会员102份炒房材料被曝，形式基本为微信聊天截图，内容则多为代持人招募股东。“7个500人群，加起来超过3000人了，前11个都是跟‘深房理’或他们公司有关联的人员”，“深房理装修队003”在后续的爆料中提到。随后监管介入调查。
4月13日“深房理”发布最近的一条微博时，已经是其遭到调查的第六天，这期间深房理多次以描述天气或问候的形式，向粉丝们“报平安”，还在接受媒体采访时表示自己“没有炒房，没有非法集资，没有绕开限购” 。
涉及问题贷款金额合计10.64亿元，“深房理”被罚200万近期，由深圳市委网信办主管主办，深圳市政府新闻办协办的深圳市官方权威发布平台“深圳发布”公示了对“深房理”联合调查取得的进展。目前已有5人涉嫌违法犯罪被采取刑事强制措施，44名中介为违规炒房提供便利被纳入“黑名单” 。
通报称，深圳银保监局组织银行开展全名排查和监管核查，已查明“深房理”相关人员涉嫌伪造国家机关公文、提供虚假资料套取贷款，以多次转账、化整为零、提现等方式规避资金流向监控等扰乱金融市场秩序的行为，共涉及住房按揭贷款、经营贷和消费贷等不同类别，问题贷款金额合计10.64亿元，其中涉及经营贷3.8亿元。
对于已查实的问题贷款，深圳银保监局已责成相关银行提前收回。对涉嫌违规的银行和责任人员，已依法启动行政处罚程序。对于“深房理”案件中涉嫌犯罪的相关人员，目前公安机关已依法逮捕2人，刑事拘留3人。
同时，深圳市市场监管局称，“深房理”在新浪微博和微信公众号等，发布虚假广告、虚构买房案例，以不实宣传吸引会员，违反了《中华人民共和国广告法》的相关规定，对其处以200万元的顶格处罚，目前该项行政处罚已执行完毕。
深圳市税务局介绍，目前已对“深房理”立案检查，经查存在隐瞒收入涉嫌偷逃税款问题。
深圳市住房和建设局已查明“深房理”案件中有119人参与房产代持或众筹，按照规定，上述人员3年内停止其在深圳市购买商品住房、租购公共住房以及公积金贷款的资格。“深房理”会员中有44人为市持牌房地产中介人员，市住房和建设局已采取停止网签权限、纳入行业黑名单等措施。
“深圳发布”在8月7日发布了上述情况通报后，8月8日，再次发布了《对“深房理”涉嫌非法集资开展调查及申报登记的通报》。