个人存取款超10万需登记浙江省户籍 。这意味着 ， 以后想在浙江省内自由流动 ， 不再像以前那样简单了 。”省公安厅相关负责人说 。目前 ， 我省正在积极推进“一网通办””工作 ， 在全省范围内实现公安政务服务事项跨省通办 。今年9月1日起 ， 浙江省公安厅将在全省范围内开展“一网通办”试点工作 ， 推动实现跨省办理业务 。目前 ， 已有部分省份的公安机关在试点基础上 ， 陆续推出了具体措施 。
去银行存钱还要收入证明？近日 ， 一则“储户去银行存5万元被要求提供收入证明”的内容火了！也引发众多网友对大额资金存取的讨论 。2月7日 ， 北京商报采访人员调查发现 ， 针对大额资金存取 ， 各家银行规定的标准不一 ， 但具体来看 ， 用户个人到银行存取现金超过5万元 ， 银行普遍都需要核实用户身份并登记资金来源 ， 大额取现资金超过5万元则普遍需要提前一个工作日进行预约 ， 银行需要核查了解用户的取款用途 。
文章插图
部分银行存钱超5万需要核实身份
大额资金存取再次引发市场关注 ， 起因为一则登上热搜的信息 。近日 ， 有相关媒体报道称 ， 浙江湖州一位女士发布视频称 ， 去银行存5万元被要求提供收入证明等材料 。该女士表示 ， 柜员问她 ， 在哪里上班、钱从哪里来 ， 还要收入证明 ， 让她觉得像是在审犯人 ， 很不舒服 。于是直接抽了100元出来 ， 存49900元 ， 几分钟就搞定了 。
话题冲上热搜后 ， 引发了不少网友的共鸣 ， 用户们纷纷在评论区留言 ， 分享自己的亲身经历 。有储户表示 ， 在银行存钱的时候也遇到过类似的情况 ， 需要填写各种材料进行详细说明 。也有储户猜测 ， 此举是因为银行存款过多 ， 放贷太少导致收入减少 ， 所以银行通过此类方式减少存款 ， 已达到减少利息支出的目的 。
事实上 ， 针对大额存取 ， 监管曾发布过相关规定 。2022年1月底 ， 央行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》） ， 对于大额现金存取、转账等进行了一定限制 。文中提到 ， 商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的 ， 应当识别并核实客户身份 ， 了解并登记资金的来源或者用途 。不过 ， 在实施前夕该《办法》因技术原因暂缓施行 。
北京商报采访人员在调查过程中也发现 ， 针对大额现金存入 ， 各家银行规定的标准也有所不同 。交通银行北京地区一支行人员介绍 ， “单笔业务存入资金超过5万元以上需要登记用户个人信息 ， 无需其他材料 ， 单笔金额存入低于5万元则不需要登记” 。建设银行北京地区一支行人士也强调 ， “用户存入金额在5万元以上需要携带身份证和银行卡才可以办理 ， 无需登记其他材料 ， 存入5万元以下携带银行卡就可以办理” 。
股份制银行也有类似的要求 。平安银行北京地区一支行人士表示 ， “存入资金超过5万元银行需要口头核实资金来源 ， 存入金额超过20万元需要用户提供相应的纸质材料” 。
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