基金筛选五步法普通投资者该如何投基 _经验知识

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公募基金在经过20多年的发展后，其运作规范透明、监管严格、参与门槛低、流动性强、专业度高的特征，赢得了不少投资者的信任和青睐。根据Wind数据，截至2022年4月，中国公募基金行业总管理规模达到了25.52万亿元，连续两年的新增规模超过5万亿元，实现了跨越式的大发展，公募基金数量达9761只。那么面对市场上如此众多的基金，投资者该如何从中找到契合自身风险偏好的基金呢？
其实，每只基金都可能有着迥异的风险和收益特征，投资者应该根据自身的风险偏好做好权益型基金的资产配置，主要还是有两个步骤，一步是基金筛选，一步是构建适合自己的基金组合。
【基金筛选五步法普通投资者该如何投基】STEP 01 基金初筛
第一步，先设置几个硬性条件，将以下几种“非主流”的基金给剔除：
01新成立/次新的基金，且基金经理从业时间短，可考察数据较少，无法确定其业绩的稳定性与持续性。
02已经进入清盘程序的基金，这条不用过多解释了。
03机构持有比例高于80% 。机构持有比例过高，基金的策略以及流动性受大机构的影响大，不能代表普通投资者的需求。
04迷你基,迷你基的基金经理一般不会是公司里最优秀的，其次是规模超过150亿的超大主动管理权益类基金，市场上可能没有足够多的优质股票够基金经理选择，未来的收益多随股票市场波动而收益收窄。
这是一个简单的初?。ü跹∥颐悄芄惶蕹嗟辈糠值幕?。
STEP 02 基金分类

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在进入下一阶段的筛选之前，我们需要先对基金进行分类。因为比较与筛选要在同一维度下进行才有意义，这一阶段我们根据通用指标将权益型基金细分为11类。其中权益基金中按照类型可分为主动权益类和被动权益类，而被动权益类可分为以沪深300指数、上证50指数为复制跟踪标的的宽基指数型基金，也可以分为以复制跟踪CS创新药指数、生物医药指数某个特定行业的指数型基金。
分好类之后，正式开始全面的比较与筛选。
STEP 03 风格筛选