基金筛选五步法普通投资者该如何投基( 二 ) _经验知识

STEP 04 定量模型筛选

文章插图
基金好不好，最终还是凭业绩说话。在这一层，我们利用定量模型进行筛?。≡袷找媛省⒆畲蠡爻贰⑹找嫖榷ㄐ浴⑾钠毡嚷仕母鲋副暌蜃?nbsp;，分别赋予30%、30%、30%、10%的因子权重，对各分类下的基金进行评价打分，将排名靠前的基金放入优选池。
STEP 05 定性筛选

文章插图
经过定量模型的筛选，这个盘子还是有点大，我们继续进行定性筛?。杂叛〕乩锏幕鸾懈钊氲乜疾?。定性筛选主要分为4大板块，包括基金经理、投资理念、管理的产品以及市场观点等。
通过全面筛查，我们比较准确地评估出基金业绩的稳定性以及可持续性，然后将综合表现优秀的基金挑出来，这些优秀的基金集结了各个类型中最优秀的基金代表，然后就可以根据自身的风险偏好按需进行选择。
STEP 06 基金配置
筛选出综合表现优秀的基金后，我们根据客户的投资目标从战略资产配置和战术资产配置两个层面进行大类资产配置。战略资产配置立足长周期，核心聚焦于对大类资产收益和风险的长期预测以及对客户的风险偏好、投资目标的量化。战术配置则根据短期市场变化，如各细分资产行业的投资机会等，通过在战略配置上的比例微调获得超额收益。通过两个层面的研究，我们得出各类基金的配置比例。
结合客户的风险收益偏好以及持有时间，我们提供了以下三种策略：

文章插图
事实上，每个人都可以构建自己的基金配置策略，并不存在唯一的答案，适合自己的策略才是最好的。我们希望本文能够为投资者提供一种构建权益型基金配置的思路，帮助您做出正确的决策。