股票初级训练营学习第三课:建立投资组合|股票初级训练营学习第三课:建立投资组合 2018-10-31 股票初级训练营学习第三课:建

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湘潭四大桥：莲城大桥一、天时已有，地利是啥？理财就是理生活。天时就是选择适合的入场时机。
通过判断沪深300和中证500的PE、PB高低，找到入场时机。
地利就是如何将手中的资金巧妙布阵。
地利的核心是“以更好的资金配置来管理风险”。
这里肯定有因为没戴眼镜，所以没听清的小伙伴想问，什么？资金要配置、还要管理风险？
股市有两种风险，一种是系统性风险，一种是非系统性风险。

二、股票投资有哪些风险？富贵险中求。
有系统性风险和非系统性风险。
系统性风险：整个股票市场存在的下跌风险。
1、政策风险：政策改变导致企业生存条件变化
2、购买力风险：通货膨胀风险
3、利率风险：市场利率会不断波动。
以上风险可以通过先估值，再入市的办法规避大部分风险。
非系统性风险：单只股票本身的风险
1、经营风险：公司经营的错误决策很可能导致公司业绩大幅下滑。
2、信任风险：公司违背信任所产生的风险。
3、道德风险：违背道德事件，例如三鹿“毒奶粉事件”。

三、非系统性风险如何避免？
时刻关注社会热点，政策变化？做出快速反应。这个带给市场的变化是难以预测的，信息爆炸时代，短时间难以捕捉到有价值的信息，更不要说去分析了。
打听小道消息？完全错误。小道消息不知转了多久了，到你手里早已不是什么新鲜的消息了，完全是早就公开的信息了。不靠谱啊。
构建投资组合，把资金分散在多个行业的多只股票上。鸡蛋不放在同一只篮子里！！！
举个例子：方法一：1000元买入一只“要减肥”股票，预期10%，结果亏损30%，本金变成：1000*70%=700元
方法二：500元买入“要减肥”股票-----亏损30%500元买入“要变美”股票--------涨10%。资金总额为：500*70%+500*110%=900元
分散投资后少亏损200元

四、组合里有多少只股票合适？
回避风险时，并不是买的股票越多越科学。
假如买入的一系列股票，只有“要减肥”遭遇了意外事件，亏损30%，其他都保持10%的盈利。
持股数量剩余资金总额
4100%
8105%
16108%
32109%
计算的结果表明，当股票超过一定数量时，随着股票数量的增加，回避风险的效果知识略微增加。
持有2只股票可以消除比持有一直股票的42%的非系统性风险
持有4只股票可以消除68%的非系统性风险
持有8只股票可以消除83%的非系统性风险
持有16只股票可以消除91%的非系统性风险
结论：持有4至8只股票是比较经济、有效的做法。

五、组合里有多少个行业股票合适？
分散行业同行业的资金占比不要超过30%

举个例子：2008年的“毒奶粉”事件
公司股价（20080801）股价（20081031）跌幅
蒙牛乳业10.692.5676.1%
伊利股份2.420.9959.1%
光明乳业6.543.1352.1%
三元股份6.25.599.8%

如果股票组合集中在乳制品行业，就算分散买了4只，在当时行业丑闻的冲击下，短短3个月内就会亏损超过49%。
2012年的白酒塑化剂事件：要控制单个行业股票在投资组合中的资金占比，才能有效减少行业风险。通常同一个行业资金占比不超过30%。
总结一下：股市风险并非绝对无法防范，管理系统性风险，可以靠判断入场时机；管理费系统性风险，可以靠组合投资理念。

六、 组合里的股票怎么选？
系统性风险：判断入场时机
非系统性风险：组合投资，4-8只股票同一行业不超过30%
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看得清自己，投资才能不盲目。

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问题：假设我们有2000元，平均买了若干个股票，其中有只名为“要减肥”的股票遭遇了意外事件，亏损了30%，其他都保持赢利10%，请大家计算一下：1、当你买入2只股票时，剩余的资金总额是多少？2、买入的是5只股票时，剩余的资金总额是多少？3、买入的是18只股票时，剩余的资金总额是多少？
答：1、1000*70%+1000*110%=1800元
2、400*70%+400元*110%*4=2040元
3、2000/18*70%=77.7782000/18*110%*17=2077.778相加等于2155.55元
总之，风险越分散，盈利的可能性就越高，投资过多的股票占用的时间精力较多，虽然不是买得越多越好，但投资4-8只是比较合适的，每个行业的股票投资金额不高于30%

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昨天的提问：今天适合股市入场投资吗：
沪深300适合入场中证500适合入场
PE: 10.71PE：17.59分
位点:23.11%分位点:0.70%
PB: 1.32PB:1.57
分位点6.66%分位点：0.37%
结论：满足入场条件，今日适合入场投资
沪深300PE:10.71 分位点：23.11%＜50% PB:1.32分位点：6.66%＜20%
中证500PE:17.59分位点：0.70%＜50%PB:1.57分位点：0.37%＜20%
沪深300和中证500的PE和PB都同时满足入场条件。

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