锐客网

  1. 首页 > 睿知 > >

基金收益来源及计算公式 基金每日收益怎么算出来的

睿知生活知识

今天给大家讲基金的收益问题 ， 这涉及到两个方面 ， 一是基金的收益来自于哪里 ， 另一个是它的收益是怎么计算的 。
先说第一部分：基金收益的主要来源
有人说不就是资金投到市场中的获益吗 ， 还能有什么？这个就简单了 ， 咱拿着钱让另外一个人去投资 ， 如果钱还没投呢 ， 你说这部分时间产生不产生收益？答案如果是肯定的 ， 那你能说只有投到市场的获益这部分吗 ， 当然不是了 。
刚才说的“资金投到市场中的获益”正规说法应该叫基金证券在投资市场中的买卖差价 ， 也叫资本利得 ， 这是基金投资的主要来源 ， 它是基金在一级市场或者二级市场中购买并持有的上市企业的股票 ， 通过供求关系的变化 ， 以低价进高价出 ， 从而获得的价格差就是我们说的资本利得收入 。
除了资本利得外就是股利收入 ， 股利就是我们投资市场内的上市企业享受到的企业给股东的红利 ， 红利分两种 ， 一种是现金红利 ， 就是以现金的形式发放的 ， 另一种是以股票的形式按一定比例送给股东的 ， 也就是说要么是送钱 ， 那么是送股票 ， 这部分叫股利收入 。
除了这部分来源外 ， 还有利息收入 ， 利息收入来源于基金所投资的银行存款以及债券中获得的部分盈利 。也就是我说的钱没投进上市企业外获得的收入 。
总体上主要是三类收入来源 。
那么这个基金收益的来源我们知道了 ， 这个基金的收益怎么计算呢？这个有点麻烦 ， 对于数学不好的同学可能会比较烧脑 ， 不过也好理解 。
计算基金收益有两种方法 ， 叫内扣法和外扣法 ， 那么哪种方式取决于基金公司采用哪种方法 。
至于说计算公式都是一样的 ， 即：
收益=赎回当日单位净值*份额*（1-赎回费率）+红利-投资金额
区别在哪呢 ， 就在份额计算的方式上有所不同
内扣法采用的是“减” ， 公式是这样的：
份额=投资金额*（1-认申购费率）/(认申购当日净值)+利息
外扣法采用的是“加” ， 公式是这样的：
份额=投资金额*(1+认申购费率)/(认申购当日净值)+利息
内扣法就是在收到投资款项时直接扣除手续费 ， 外扣法是收到投资款项时入帐 ， 手续费另算 。话说外扣法对投资者更合适一些 。
比如你有1万元 ， 基金1元1份 ， 申购费率1.5% ， 外扣法 ， 净申购金额是9852.22元 ， 申购费147.78元 。
内扣法 ， 净申购金额是9850元 ， 申购份额是9850份 。
差别也不是很大 ， 不过多数基金还是采用内扣法的居多 ， 原因你懂得 。
【基金收益来源及计算公式 基金每日收益怎么算出来的】基金的收益怎么计算 ， 大家也都懂了吧 ， 如果看明白了 ， 就告诉我吧 。

    推荐阅读


    上一篇：2023年会发生什么事

    下一篇：ps将选中区域填充颜色 ps为选中区域填充颜色的具体操作步骤