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来源:证券日报
“其他人受到鼓励和欺骗 。是我主动送上门的 ， 相信了网上的猜测 ， 现在肠子都悔青了 。”浙江温岭市的金先生 ， 短短两天就被骗了20多万 。说起自己最近的经历 ， 金先生后悔不已 。
近期国内外外汇交易受到影响 ， 网络投机诈骗卷土重来 。尽管监管部门多次明确表示“所有网上炒外汇平台(包括国外合法的炒外汇平台)在国内都是非法的” ， 但仍有不少投资者受到“低投入高回报”的诱惑 ， 让诈骗分子有机可乘 。
北京中银律师事务所合伙人郭立军在接受《证券日报》采访人员采访时提醒投资者 ， 从事网络炒外汇不仅违法 ， 还面临很大的金融风险 。不仅存在因委托合同被认定无效导致投资款无法收回的风险 ， 而且外汇投机平台大多注册在境外 ， 在境内没有经营主体或可执行财产 ， 导致最终无法实现有效收回 。因此 ， 为保护自身权益 ， 投资者应遵守国家相关规定 ， 通过合法渠道进行外汇交易 ， 远离非法外汇交易 。
网络炒作之风再起 。
《证券日报》采访人员从浙江台州网警巡逻执法处了解到上述金先生的遭遇 。今年10月16日晚上8点多 ， 家住温岭石桥头镇的金先生冲进石桥头派出所 。他告诉警察 ， 他不知道什么时候他有了一个叫“林”的朋友 。“她经常在朋友圈发赚钱的消息 ， 每天的收入看起来还挺诱人的 。”金先生说 ， 10月15日上午 ， 他主动联系了林 。
后来 ， 林在网站上发了一个链接 ， 让金先生下载一个叫“swissquote”的App ， 专门做外汇投机 。金先生下载后看到 ， App上显示了很多国家货币的汇率、比特币等信息 。然后 ， 林把“程序员”的QQ号发给了金先生 。当晚 ， 他被程序员拉进了相关的QQ群 ， 群里还有另外两个群友 。程序员让他先存3万元到指定账户 ， 然后帮他投资 ， 赚钱后再收取15%的服务费 。一心想发财的金先生通过银行卡转了第一笔3万元 。
第二天上午11点左右 ， 程序员让金老师加仓 ， 说“存的越多 ， 赚的越多 。”于是 ， 他把第二笔5万元转到了对方指定的账户 。没想到下午3点多 ， 程序员告诉金先生 ， 这次交易有亏损 ， 要补仓41344元 。金先生没多想就进行了第三次转账 。然而没过多久 ， 他就被程序员要求补齐79137元 。然而此时金先生手头没钱 ， 只好向亲戚借钱 。
“晚上8点左右 ， 程序员让我继续转账 。仔细算了一下 ， 这两天已经投资了200481元 ， 没赚到钱 。这让我觉得不对劲 。”金先生向警方描述案情时说 ， 他立即试图联系“林”却发现联系不上 。直到那时他才意识到自己被骗了 。
《证券日报》采访人员注意到 ， 10月26日 ， 微博中有网友爆料称 ， 最近频繁被推荐进行所谓的网上炒外汇 。他们的家人对此深信不疑 ， 沉迷其中 ， 甚至不惜重金投资外汇 ， 在亲戚中不断发展下线 。根据这位网友提供的信息 ， 推荐的外汇投机平台是Price Markets UK ， 这是一家受英国金融市场行为监管局(FCA)监管的外汇平台 。采访人员根据该公司提供的公司备案号 ， 在FCA平台上查询 ， 确实有该公司的监管信息 。但根据规定 ， 境外持牌外汇交易平台不能在境内开展上述交易 。而且这种“拉人头”的商业模式 ， 更类似于以前网络炒作诈骗中常见的“套牌公司”手法 。
网友的微博消息引起了很多人的共鸣 。评论区“亲戚被网上炒股骗了几十万”“同学一直给我推荐一年能赚两次 ， 我很无语”“我妈被骗子洗脑了 ， 坚信投资5万 ， 一个月能赚2000”...
采访人员注意到 ， 在一些社交平台上 ， 有网友通过吹捧其“炒外汇记录”来间接推荐交易平台 。网友Rain(化名)称 ， “7月6日投入1万美元 ， 截至9月30日 ， 净利润19208美元 ， 不到三个月收益率192.08% 。”采访人员随后联系了Rain 。交谈中 ， 他自称是某量化交易平台的用户 ， 并向采访人员展示了他的最新“战绩”:截至10月25日 ， 他已获利24000美元 。虽然声称自己只是用户 ， 但还是主动向采访人员推荐交易平台 ， 并发来了几份平台文件和PPT 。当采访人员问及是否了解网上炒外汇的合法合规性时 ， 他竟然声称“中国炒外汇一直都是合法合规的 ， 外汇保证金交易一直都是允许的 ， 只是国内交易平台不允许而已 。”
应警惕六大套路
其实Rain的上述言论漏洞百出 ， 他所谓的“高收益”和“合法合规”都是让很多投资者血本无归的“陷阱” 。金先生遭遇的是典型的诈骗 。
此前 ， 国家外汇管理局河北分局已明确指出 ， “境内个人除按照有关规定通过境内银行外 ， 不得以任何方式直接参与境外市场外汇交易 。通过境外代理人进行外汇投机是境内个人的境外投资行为 。目前国家还没有放开对境内个人境外投资的限制 。”2019年 ， 国家外汇管理局也明确表示 ， 境内监管部门不批准任何机构在境内开展或代理开展外汇存款业务 。
今年6月 ， 国家外汇管理局河南分局发布了《谨防网络炒外汇“诈骗”》 ， 总结了网络炒外汇诈骗手法的特点 ， 包括:一是虚构境外背景 ， 声称取得境外监管资质 ， 强调炒外汇平台的合法性和权威性；二是号称专业操盘手 ， 声称资金由投资专家和大V操作 ， 专业人士打理 ， 及时止损；第三 ， 利用投资者对外汇知识的不熟悉 ， 宣传似是而非的所谓外汇理财技巧；四个人拉人发展下线 ， 类似传销 。他们通过发展亲戚、朋友、熟人的关系 ， 介绍他人参与外汇投机 ， 自己从中抽取佣金；第五 ， 以高收益、高回报为诱饵 ， 宣称投资回报丰厚 ， 甚至“躺着也能赚钱”；第六 ， 人们为赌博交易制定规则 ， 比如资金投入后一定时间内不得提现 。看似公司在规范运作 ， 实则是为“仓库爆炸”时卷款跑路创造条件 。
“在我们接触到的很多非法炒外汇案件中 ， 不法分子往往利用网络媒体 ， 冒充境外金融机构 ， 声称受多国金融监管 ， 使用正规交易软件 ， 低成本启动投资 。他们以类似传销的手法 ， 大肆宣扬自己的外汇投资平台是‘高收益低风险’ ， 吸引投资者进场 ， 私下通过误导下单、套期保值等方式骗取投资者资金 。这种平台叫外汇投机 。他们大多实际上没有任何外汇交易 ， 资金最终流入地下钱庄或参与非法交易 。此外 ， 即使部分平台已将投资者资金投入真实的外汇交易市场 ， 但大多未获得金融主管部门许可 ， 仍涉嫌违规操作 。”郭立军说 。
本报采访人员刘琦
【中银律师事务所合伙人 中银律师事务所怎么样】见习采访人员杨杰

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