投资|券商“帮人管钱”不能再“躺赢”了( 二 )
今年7月，华泰证券资管业务被证监局责令改正 。经查，华泰证券在开展固定收益业务过程中，内部控制体系存在不足，信用风险管理机制不健全，未对信用风险进行准确识别、审慎评估和全程管理，部分产品出现流动性风险 。
11月初，中金公司因在私募资管产品中采取了错误的估值方法，被北京证监局责令改正，并要求限期2个月整改 。
因同样的原因，12月7日，浙商资管更是被暂停私募资产管理产品备案6个月，公司被责令改正、处分有关人员 。
11月12日，华安证券因为私募资产管理业务不合规被安徽证监局责令改正，主要包括三方面问题：不同资产管理计划账户间存在违规交易，债券投资风险管控不完善，未针对私募资产管理业务的主要业务人员和相关管理人员建立收入递延支付机制 。
另外，还对招商资管、长江资管采取责令改正措施，对国元证券采取出具警示函的决定 。申万宏源、华泰资管、中航证券等券商也均收到资管业务罚单 。处罚原因涉及资产管理产品运作不规范，投资决策不审慎，投资对象尽职调查和风险评估不到位等问题 。
从以上案例来看，券商资管业务存在一些共性的问题，如估值方法使用不当、合规风控存薄弱环节等 。
结语目前，我国境内共有140家证券公司，大多把资管业务看做是利润来源的重要一环 。其中更有数十家券商喊出“大投行、大财富、大资管”口号，把三块业务看得一样重 。随着新规的正式实施，变窄的赛道上的竞争也将越来越激烈，过去大家都“躺赢”的好日子再也不会有了 。
可以预见的是，为了防范金融风险，监管层面的管理措施将会越来越严格和细致 。
2022年后，想要在变窄的合规赛道上“领先一步”，各家券商需结合自己的实际情况，及时转型，拥有清晰定位自身角色和建立核心竞争力才是未来成为“赢家”的关键 。
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