作者|王万成律师
实践中，往往很难区分“套路贷”犯罪和民间借贷纠纷 。所以当受害人向公安机关投诉举报时，公安机关会遇到证据不足构成“套路贷”犯罪的情况 。被害人在报案或控告时应该收集和准备哪些证据？
结合“套路贷”犯罪的一般行为模式，被害人应从签订合同、发放贷款、履行合同、主张债务四个阶段收集和准备证据 。
1.合同签订阶段:需要证明犯罪嫌疑人欺骗被害人签订虚假借款合同、阴阳借款合同(协议)等 。，并有非法占有他人财物的故意 。
二 。贷款发放阶段:需要证明犯罪嫌疑人对银行的借贷进行了追查，以各种理由要求被害人立即取现，并收取高额的“保证金”、“手续费”、“服务费”，导致实际贷款金额与合同约定的贷款金额严重不符 。
三、合同履行阶段:需要证明犯罪嫌疑人故意违约，意图收取高额“违约金”，或介绍其他假“贷款公司”或个人，或代理其他公司与受害人签订新的“虚高贷款协议”，以“扯平”贷款金额 。
四 。索债阶段:需要证明犯罪嫌疑人是以虐待、胁迫、滋扰、纠缠、殴打、非法拘禁、非法扣押财物等各种手段向被害人或者其近亲属索债的过程 。，或者提起虚假诉讼寻求胜诉判决，意图侵占被害人或者其近亲属的财产 。
因此，被害人需要收集和准备的证据包括:
一、受试者ID:
1.犯罪嫌疑人的个人身份证信息，2 。公司的工商注册信息等 。
二 。双方的了解和“出借”的证据:
1.\QQ聊天记录，2 。总回忆，3 。现场录音，4 。中介和中间人的证词 。
三 。签署的书面证据:
1.借款合同(协议)，2 。欠条，3 。欠条，4 。抵押\质押合同、保函、承诺书、合同照片等 。
四 。提供的担保证明:
1.汽车，2 。房地产抵押，3 。其他担保品信息，4 。受害人向嫌疑人提供的裸照或其他个人隐私照片、视频 。
动词 （verb的缩写）资金转移记录的证据:
【套路贷去哪个部门报案 套路贷是什么意思】1.银行流水记录\收据，2 。汇款凭证，3 。其他交易凭证等 。
不及物动词违反合同的证据:
1.对嫌疑人制造违约的描述，2 。发出催款单，3 。通知等 。
七 。收债证据:
1.针对网络谣言的网页截图，2 。骚扰电话录音，3 。用文字和颜料张贴现场照片，4 。受害者被打的照片和医疗证明，5 。报警记录等 。
八 。犯罪嫌疑人的诉讼证据:
1.判断，2 。裁决，3 。执行文件等 。
九 。其他知情人的证言，如被害人的朋友、亲戚、同学等 。，书面陈述借款的原因和结果，对对方一系列行为的伤害感受和评价等 。
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