如何看待各大行发布禁止虚拟币交易？( 二 ) _经验知识

还在不断扩大。
在区块链地发展中。也不断涌现出去中心化的各类应用场景和金融场景。
如Defi借贷。去中心化交易所。虚拟资产NFT等多项变种。确有一小部分是具备欺骗性质的工具。但也有一些能够稳下来。在西方社会中发挥越来越重要的作用。
所以。目前的关停矿场和禁止交易。
从短期来看。打击了虚拟货币的使用范围。降低了电能的浪费。避免了资金外流。
但是从长远来看。
是否会让我们对这个快速发展的金融市场和金融机会完全绝缘呢。
很难确认。

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更何况。
银行单方面的禁止交易。
或冻结帐户。
缺乏明确的法理依据和公信力。
很容易让个人投资者带来恐慌。
从而加快资金逃离。
这一点。
我们的长期目标和金融价值。
是需要金融监管机构和金融单位仔细思考的地方。
其他观点：
如果单单从力度上来看。是逊色于2017年9月的监管。2017年的9月七部委联合发文取消当时国内的所有虚拟货币交易平台。限期一个月的整改时间。而这次只是针对国内的虚拟货币挖矿行业进行了全面的清理整顿。以及禁止各大银行和支付机构进行利用平台进行虚拟币交易。

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我们不妨站在一个大的背景上来看。就能够明白为什么当前会严密禁止虚拟货币的交易。
当前的全球范围内的虚拟货币交易市值中有80%以上来自于美元交易。包括国内几个大平台使用的锚定货币USDT、USDC这种稳定币。也是等同于变相的数字美元。背后的实质依旧是利用美元在进行交易。而目前美元的超发和贬值已经成为一个大的趋势。

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站在国家角度来看。虚拟货币的交易一定程度上等同于国内资产的流失。在当前整个外汇金融行业都严加监管的大背景之下。这显然是不合理的。美联储超发的美元最终会回流美国。也会导致美股的泡沫急剧的膨胀。最终受损严重的还是美国经济。

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所以最近这段时间央行明令禁止约谈一部分的银行和金融机构。禁止交易虚拟货币并不是单纯的只对虚拟货币行业进行监管。背后的博弈还是属于人民币和美元之间。以比特币为首的虚拟货币。本身就具有去中心化的属性。但是这种去中心化的属性。却离不开中心化的交易平台和中心化的出入金。这本身也就是有问题的。
其他观点：
虚拟货币本身就是一种数字科技产物。没有任何一个国家央行做背书。所以本身并不具备货币的属性。但因为其特殊的属性。俨然已经成为了“全球通用货币” 。
但虚拟货币并没有给全球各国带来实实在在的好处。反而浪费了很多社会资源。而且存在很多负面的影响。
也正因为如此。目前全球大部分国家都不承认虚拟货币的地位。甚至有些国家明确指出虚拟货币是非法货币。而在对待虚拟货币上。我国央行也开始出手整顿了。
2021年6月21日下午央行发布公告。公告内容指出。近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题。约谈了工商银行。农业银行。建设银行。邮储银行。兴业银行和支付宝等部分银行和支付机构。

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这个通知明确要求各大银行不能为比特币交易提供服务。
这里面有4点要求：
1、切实履行客户身份识别义务。不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务；
2、各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户。及时切断交易资金支付链路；
3、要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征。加大技术投入。完善异常交易监控模型。切实提高监测识别能力；
4、要完善内部工作机制。明确分工。压实责任。保障有关监测处置措施落实到位。
在央行下发通知之后。各大银行也及时做出回应。纷纷切断跟比特币之间的关系。禁止为比特币交易提供服务。
这次央行之所以要禁止银行为虚拟货币交易提供服务。只能说虚拟货币有很多负面的影响。其带来的负面价值远远要高于给社会贡献的价值。这种负面价值主要体现在几个方面。