【口碑最好的证券公司 华泰证券怎么样】中证网讯(采访人员赵忠浩)中国证券报采访人员获悉，10月27日，在其基金投顾业务推出一周年之际，华泰证券通过增乐财富APP直播发布了全新升级的基金投顾业务品牌“无忧投”(原名“升乐星投”)，围绕“让基金管理更省心”的理念，升级了多项策略和服务 。从华泰证券基金投资业务近一年的经营数据来看，基金投资业务正在提升客户的盈利体验，也在悄然改变客户的投资理念 。
改善基础人群的盈利体验，优化投资行为 。
基金投资作为买方投资业务，在业务发展初期面临着培养投资者信任的问题 。投资者普遍的疑问是，基金投资的投资能力能否优于个人投资 。华泰证券数据显示，基金投资在改善基民收益体验、优化投资行为方面效果明显 。
华泰证券表示，客户开通基金投资业务后，持有资金的久期变长，持有资金的分散性也有所提高，开始接受长期持有、分散配置的投资理念 。数据显示，基金投资客户的平均收益随着持有期的延长而增加，这也离不开投研能力的强大支撑 。基金投资服务也改善了“基金赚钱，基民不赚钱”的现象 。在基金投资服务的影响下，基民可以更好的避免非理性操作，更多的基金可以增加收益 。
数据显示，基金的投资收益可以跑赢客户独立决策 。今年以来，华泰证券基金投资服务的基金投资策略收益已经能够击败一半以上普通客户的收益 。此外，华泰证券发布了无忧投资的客户画像，高学历、高净值客户占比相对较高 。其中本科及以上学历占比45%，高净值客户占比44%，女性客户占比52% 。
为客户提供持续的资产配置服务 。
华泰证券表示，从成熟的美国市场来看，根据美国投资顾问协会(IAA) IAA)2020年的统计，全权投资顾问管理的资产占管理总资产的90% 。但在国内，基金投顾业务在理财市场上处于初级阶段，普通投资者对账户管理模式的接受和信任还需要较长时间的培养 。参与客户的授权资产占客户总资产的比例仍然较低 。
华泰证券表示，作为首批具有试点资格的券商，公司将“无忧投资”定位为财富管理的战略业务 。借助其在美国排名前三的交钥匙资产管理平台AssetMark，将北美财富管理市场经过充分验证的投资服务理念和系统建设引入公司 。
在投研能力建设方面，以底层基金的渗透率分析为例，依托精心打磨的5P(团队、理念、流程、组合构建和业绩)基金评价体系，并参考AssetMark的成熟经验，筛选和维护优质稳定的候选配置标的；平台赋能方面，借鉴AssetMark经验，开发应用专业投顾云平台，为总部整合资源和策略提供一线投顾，提升展业效率，帮助投顾精准匹配和服务更多优质客户 。目前已经成为公司投入和关心日常工作的必要平台 。
基于一年的探索和尝试，华泰证券“无忧投”将在策略定投、目标盈利策略、管家服务三个方面进行升级 。客户需求也有三个对应的痛点——时机止盈、提高胜率、降低风险 。
华泰证券表示，“无忧投资”基金投资服务通过综合评估客户账户收益风险状况，分析客户投资个性和交易习惯，为客户提供持续的资产配置服务 。在投资后的每一个阶段，我们都会以适当的方式及时传递战略管理人的意见和其他教学内容，并提供持续的研究和跟踪服务，帮助投资者避免非理性的投资行为 。
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