基金|基金投顾强监管来了：“大V”引流开户被叫停，各大平台机构面临整改基金|金融|股市

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近日，一则《关于规范基金投资建议活动的通知》（下称《通知》）在业内引发热议。
《通知》明确指出，管理型基金投资顾问业务与非管理型基金投资顾问业务是基金投资顾问业务的两种形态，均应当遵守《基金法》《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》关于基金投资顾业务资格管理、行为规范等有关要求，并提出相关业务整改安排和时间要求。

在《通知》下发后的两天内，天天基金、微博基金两个没有基金投顾牌照的平台已经暂停了部分组合的跟投，并宣布进行整改升级。而蚂蚁基金、且慢、腾安基金三家有投顾牌照的第三方销售机构，也在投顾页面隐藏了大V组合的买入和跟投功能，进行规范和改造。
规范基金投顾业务，划出六道红线据《每日经济新闻》报道，从深圳多家基金公司了解到，广东证监局11月1日对辖内基金公司及销售机构下发上述《通知》，重点对基金投资组合策略建议活动的业务界定以及规范整改安排。
有关“基金投资组合策略建议活动”的提法，实际上就是指基金投顾业务，虽然此前也有相关法规对该业务进行规范，但在过程中可能出现的代销行为未作细致安排，《通知》专门就此类业务进行负面清单管理，划出六道红线。
通知提到，基金销售业务附带提供基金投资建议活动，应当遵循基金销售业务基本法律关系：

一是业务开展主体为基金销售机构；
二是标的基金为基金销售机构代理销售的基金产品；
三是服务对象限于该机构的基金销售业务客户；
四是不得就提供基金投资建议与客户单独签订合同；
五是不得就提供基金投资建议服务单独收取费用；
六是不具有基金投资顾问业务资格的机构，不得提供基金投资组合策略投资建议，不得提供基金组合中具体基金构成比例建议，不得展示基金组合的业绩，不得提供调仓建议。

《通知》还称，从11月1日起，各机构不得新增开展不符合《试点通知》的提供基金投资组合策略建议活动，包括不得展示或上线新的基金投资组合策略，已上线的基金投资组合策略不得新增客户，不得允许存量客户追加组合策略投资。
同时，还应当以显著方式提示存量客户，即正在对提供基金投资建议活动进行规范整改，后续存在不能持续提供服务的风险。
“一是没有基金投顾牌照的平台面临整改；二是有基金投顾牌照，但所推出的产品不属于标准化投顾产品的，也需要整改。”某三方基金平台人士表示。
另一资深基金人士提及，像目前广泛存在的一键跟投、大V组合等业务形态，相当于也被纳入基金投顾业务范畴，面临整改，以后要被“正规军”收编，或是放弃组合“另谋出路” 。
整改时间方面，《通知》要求基金投资顾问机构应当于2021年12月31日前将存量提供基金投资组合策略建议活动规范为符合《试点通知》的基金投资顾问业务。而不具有基金投资顾问业务资格的基金销售机构应当于2022年6月30日前将存量提供基金投资组合策略建议活动整改为符合前述法律关系的基金销售业务。