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投稿|“旧改之王”第二次站在悬崖边( 三 )


据多位锦恒财富投资人透露，锦恒财富所发行理财产品底层资产都为佳兆业的房地产项目，佳兆业作为担保，相关产品最低30万起投，多是50万起投 。理财客群多为佳兆业员工和业主，其中不乏一掷千金，动辄四五千万的大户 。
一位锦恒财富内部员工向《最话》证实了这一说法，据他透露，锦恒财富最早名为佳兆业财富，2016年为合规发展，更名为锦恒财富，股权上也与佳兆业做了切割 。锦恒财富股东之一的万兵是佳兆业老人，2006年即加入公司，曾任佳兆业集团执行副总裁和首席财务官，后因独立操盘锦恒财富，辞任集团职务 。不过，锦恒财富财务、人事仍由佳兆业垂直管理，人事变动均需报佳兆业控股总部审批 。
“更名那天，郭老板还特地打视频电话过来给大家打气，还跟万兵总开玩笑说，‘老万，跟自家人谈战略合作，产品打包价格可得降一降了’，当时大家都很受鼓舞，因为被老板当自家人了嘛 。”该员工表示 。
“从此我们从佳兆业人变成了郭家人” 。
发生于11月3日的理财产品逾期，实际到期日是10月30日，有T+3的缓冲期，期间开始出现产品未回款 。上述员工表示，产品爆雷已有先兆 。导火索当属10月27日的标普降级 。当日，标普将佳兆业评级下调至CCC+，次日，公司又传出30亿元银行贷款被搁浅 。继而就发生了理财产品逾期 。
除去超百亿的理财产品兑付，摆在佳兆业面前的表内偿债压力也相当可观 。据佳兆业2021年中报，期末总借款约1237.8亿元，一年内待偿借款250.2亿元，另有283.2亿元需在2年内还清 。
03 还没彻底躺平好在佳兆业并未彻底躺平 。
12月5日晚，山东高速金融集团（00412.HK）一则公告显示，佳兆业作价7.5亿港元向其出售香港中环中心38楼物业，扣除银行融资本金利息后，交易款项1.86亿港元 。由于佳兆业未偿还其部分贷款，交易款以未偿款项结付 。换言之，这是笔以楼抵债的生意 。与此同时，山高金融同意将佳兆业今年到期的一笔1.2亿美元票据，展期至2022年10月2日偿还，但票息从7.5%调高至14% 。
有意思的是，山东高速金融与其背后的山东高速集团，和恒大也关系匪浅 。早在2017年，恒大引入1300亿战投，山东高速就曾豪掷230亿元入股恒大，直至去年转让予深圳国资 。而恒大旗下恒大人寿发起成立的资管平台，亦在2019年入股山东高速公路，占股超10% 。
去年恒大的债转股事件中，金主山东高速并未慨然“就范”，而是抽身而退，累计作价250亿转让恒大股份予深圳国资，此举被外界赞为洞察先机 。
而此次驰援佳兆业，山东高速也非单纯的白衣骑士，其嗜利本色再次显现 。除要求14%的高息外，此次交易的中环38层物业，山高金融给出的当下估值7.5亿港元，相比今年4月佳兆业买入时的8.7亿港元，折价近1.2亿港元 。
理财产品兑付方面，起初佳兆业准备将18个位于深圳的项目摆上货架，项目总货值达818亿元，计划融资203亿元，用于覆盖偿还理财资金 。前几日的投资者兑付沟通会上，佳兆业集团总裁麦帆称，资产处置将由18个增至25个，其中包括10个深圳旧改项目 。
投稿|“旧改之王”第二次站在悬崖边
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与此同时，佳兆业股权质押的动作也在密集进行 。以佳兆业集团（深圳）公司为例，《最话》梳理发现，该公司现存有限期内股权质押为16笔，其中2021年内质押笔数占比过半，达9笔，质押数额从1000万到9.47亿不等 。且自6月起，质押动作显著加快 。

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