按作者
吴小晖执掌的安邦在投资扩张的思路指导下,保险理财产品与投资项目期限错配,积累了巨大的债务风险 。现实困境催生了吴小晖扩大保费融资规模的需求 。这为吴小晖非法转移保费资金,涉嫌集资诈骗、职务侵占罪 , 以及安邦解散清算埋下伏笔 。
当保费收入不足以支撑理财产品的支付需求和项目的投资需求时,安邦将面临流动性风险 。理财,量入为出,可以有效规避债务风险和牢狱之灾 。
吴小晖被判十八年有期徒刑,安邦株连被清算 。
(李特立)
概述
2017年6月 , 监管层决定对安邦乱象进行处理,拨乱反正 。2015-2017年上半年 , 安邦集团集中销售中短期理财保险产品超过1.5万亿元 。2018年至2020年初 , 出现了满期给付和退保高峰 。2018年2月23日,原保监会宣布依法接管安邦集团 。监管机构和司法部门高效、全面地合作,重点是业务稳定和刑事调查 。
2018年5月10日 , 上海市第一中级人民法院对被告人吴小辉集资诈骗、职务侵占一案进行一审公开宣判 。判处吴小辉有期徒刑十八年,剥夺政治权利四年,并处没收财产人民币一百零五亿元 。违法所得及其孳息予以追缴 。
2018年4月,中保担保基金有限公司向安邦增资608.04亿元 。2019年7月11日,银监会批准中国保险保障基金有限公司、中国石油化工集团公司、上海汽车工业(集团)总公司共同发起设立人人保险集团 , 注册资本203.6亿元 。通过“收购-承接”的方式,人人保险集团将承接安邦集团的部分股权,清洗资产和负债 。
2020年9月14日 , 安邦集团发布公告称,安邦集团股东会决定解散公司,成立清算组 。
2021年7月16日,人人保险集团98.78%股权在北京金融资产交易所挂牌转让,转让方为中国保险保障基金股份有限公司98.23%股权和中国石油化工集团公司0.55%股权 。引入战略投资者,人人保险集团开始了私有化战略重组的新征程 。
详细注释
一.刑事案件概述
安邦财产保险股份有限公司(简称安邦财险)成立于2004年 。成立时有7个初始股东 , 其中6个是吴小晖实际控制的实业公司 。吴小晖历任安邦财险董事、常务副董事长 。2011年,安邦财险变更为安邦集团股份有限公司(简称安邦集团) 。2013年,吴小晖出任安邦集团董事长兼总经理 。2014年3月和12月 , 吴小晖控制的钟兵投资集团有限公司等30余家实业公司分别增资180亿元和319亿元成为安邦集团股东 。截至2014年12月1日,安邦集团注册资本为619亿元,吴小晖控制的37家股东公司持股比例达到98.22% 。
吴小晖指示安邦财险开发投资型保险产品,并主导产品设计 。超过核定规模后,原保监会多次责令安邦财险整改 。吴小晖未按要求整改,无视监管要求,仍超规模下达销售指标并设立配套考核机制 , 要求安邦财险继续扩大销售规模 。为扩大保费融资规模,吴小辉采取超募资金二次增资、隐瞒保费、修改利润、调整数据、披露虚假信息、持续向公众进行虚假宣传等欺诈手段 。
吴小晖通过虚假投资、虚假分红、虚假记账或不记账等方式,将超募保费资金1601多亿元转移至其实际控制的某实业公司 , 用于对外投资、偿还债务等 。直至案发,他实际诈骗652.48亿元 。安邦集团180亿元和319亿元的两次增资 , 都是吴小晖以股权投资的名义进行的,然后安邦财险募集的保费资金层层划转,最后作为自有资金进入吴小晖控制的30多家实业公司,转入安邦资本账户进行增资 。
吴小晖利用担任原安邦财产保险公司董事、副董事长的职务便利,全面负责安邦财产保险公司的经营管理 。先后两次用自有资金共计100亿元偿还债务,对安邦财产保险公司进行增资 。吴小晖指使他人将原安邦财险保费30亿元转移至某实业公司,非法占为己有,并用于偿还欠浙江省公路管理局工程款债务 。后来,他指使他人以虚构预收款的形式收取保费,填补了30亿元资金缺口 。吴小晖指使他人将原安邦财险70亿元保费划拨至实业公司 , 非法占为己有,并通过多层转让 , 由他个人控制的5家实业公司用于对原安邦财险增资 。后70亿元的资金缺口虚假列在在建工程中 。
经审理查明,被告人吴小晖隐瞒股权实际控制关系 , 以其实际控制的数家公司掌管安邦财险、安邦集团,并先后担任安邦财险副董事长、安邦集团董事长、总经理 。自2011年1月起,吴小辉以安邦财险等公司为融资平台,指使他人使用虚假材料骗取原保监会批准,继续销售投资型保险产品 。2011年7月至2017年1月,吴小晖指使他人以虚假财务报表、披露虚假信息、虚假增资、虚构偿付能力、隐瞒和掩饰保费收入、向公众销售超过原保监会批准规模的投资型保险产品,以承诺还本付息并高于银行同期存款利率为诱饵,非法吸收巨额资金等方式,欺骗监管机构和社会公众 。其间,吴小晖以虚假名义将部分超募保费转入其个人控制的100多家公司,用于其个人偿还企业债务、投资经营、向安邦集团增资等 。 , 直至该案实际骗取652亿余元 。此外,法院还认定吴小晖利用职务之便,非法侵占安邦财险保费基金100亿元 。案发后,公安机关依法查封、冻结了吴小辉及其本人实际控制的相关公司名下的银行账户、房产、股权等资产 。
推荐阅读
- 关于钢琴艺考的问题
- 家里阳台适合种什么花 阳台适合种什么花
- 广州那种服务 广州哪里有桑拿
- 淘宝的保证金能退吗
- 微波炉冷冻汤包加热要多久 微波炉冷冻汤包加热要多久才熟
- 一天半是多少分钟 一天多少分钟多少秒多少小时
- 新人职场面试注意什么 新人职场面试的注意事项
- 中国保险公司十大排名2021 阳光人寿怎么样
- 剩饭怎么做好吃